基于数据挖掘技术的反洗钱领域大额与可疑资金交易甄别技术与方法研究

反洗钱已经成为衡量一国政府执政能力、国家信誉的标志，是维护国家经济安全、打击犯罪、遏制腐败的重要手段。大额与可疑资金交易信息（简称大疑信息）报告制度是反洗钱工作的核心措施，对大疑信息的处理是一项既费时、又耗资源的工作。20世纪90年代数据挖掘技术的产生和发展，为大疑信息的分析甄别提供了崭新的思路，极大地促进了反洗钱信息情报部门对报告数据的使用。本项目在综合国内外关于数据挖掘技术在大疑信息甄别中已有研究成果的基础上，通过比较各种方法的特点与优劣，研究适用反洗钱领域大疑信息要求的数据挖掘技术，提出数据挖掘技术在反洗钱大疑信息甄别中建模的一般步骤、方法、功能和关键性的问题，分析它们与传统建模技术的联系和区别，并通过采集大量实际的大疑信息数据为样本进行实证，分析其实际应用效果并确定适应范围，构建我国大疑信息甄别的数据挖掘模型，为我国反洗钱领域里大疑信息甄别数据挖掘系统的建设提供技术与方法的支持。