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金融システム移行期における銀行組織と金融規制の進化の実証的研究

金融体系转型时期银行组织与金融监管演变的实证研究

基本信息

批准号：
04J09861
负责人：
鯉渕賢
金额：
$ 2.18万
依托单位：
The University of Tokyo
依托单位国家：
日本
项目类别：
Grant-in-Aid for JSPS Fellows
财政年份：
2004
资助国家：
日本
起止时间：
2004 至 2006
项目状态：
已结题

项目摘要

特別研究員(PD)としての最終年度(3年目)となる本年度は、1篇の査読付英文雑誌への掲載許可および1篇の日本語書籍シリーズへの掲載を行い、計3回の学会報告(うち1回は米国ワシントン大学(シアトル)における海外報告)を行った。"Impacts of "Shock Therapy" on Large and Small Clients: Experiences from Two large Bank Failures in Japan"及び「銀行破綻処理と中小企業--ショック療法の功罪--」では、それぞれ日本の大手銀行の破綻事例のうち、日本長期信用銀行(長銀)と日本債券信用銀行(日債銀)の破綻に注目し、非上場企業を含む大規模データベースを用いて銀行破綻がどのように借り手企業のパフォーマンスに影響したかを考察した。銀行破綻は様々な影響を顧客企業に与えるが,その影響は大企業と中小企業で異なる可能性がある。これは,大企業と比べて,中小企業は,代替的な資金調達の手段が限られるからである。日本長期信用銀行(長銀)と日本債券信用銀行(日債銀)の顧客企業に注目し,銀行破綻以降に新銀行が採用した経営戦略の相違が,大企業と中小企業の顧客企業に異なる影響を与えたことを示した.「ショック療法」に直面した長銀顧客企業のうち,大企業の利益率は顕著な改善を示したものの,中小企業の利益率は改善しなかった。対照的に,日債銀顧客企業のうち,新銀行との融資関係が継続しなかった中小企業の利益率は顕著に悪化した。したがって,不良債権問題が長期的な経済停滞の主要な要因の一つであった日本経済では,「ショック療法」は代替的な資金調達手段が利用できる大企業の問題を解決するための適切な処方箋であったが,それを中小企業に適用するには,より注意深い考察が必要であるといえる。

Special researcher (PD) としての final year (3 years) となるは this year, 1 article の読 pay English 雑 tzu への first white jasmines load permits および 1 article の Japanese books シリーズへの first white jasmines tang をい, 3 の learn to report back (うち 1 は back U.S. ワシントン university (シアトル) における overseas report) line をった." Impacts of "Shock Therapy" on Large and Small Clients: Experiences from Two large Bank Failures in Japan "and び flaw" bank 処 Richard と small and medium-sized enterprises - ショック therapy の merit - "では, それぞれ Japan の hand bank の flaw examples のうち (silver), Japan's long-term credit bank と Japan's bond credit bank (silver) JGBS の flaw に attention し, を enterprises not play む large-scale データベースを with いて bank flaw がどのよ Youdaoplaceholder0, through the use of うに, enterprises パフォパフォ, パフォ, スに, スに, た, た, を, examine た. Bank flaw は others 々な influence enterprise にを customers and えるが, そのでとは large enterprises to small and medium enterprises different なる possibility がある. <s:1> れれ, large enterprises と, compared with べて, small and medium-sized enterprises, replace the な means of fund transfer が limit られるられるらであるらである. Japan's long-term credit bank (silver) と Japan's bond credit bank (silver) JGBS のに attention し customers enterprise, bank flaw in にが adopts new bank した経営戦 slightly のが deemed, big enterprise のと small and medium-sized enterprise customer に different なる influence を and えたことを shown した. "ショック therapy" に face した long silver enterprise customers のうち, big enterprise の interest rates Youdaoplaceholder0 顕 the な improvement を shows that the <s:1> た <s:1> <s:1> 顕 <s:1> is improved, and the <s:1> profit rate <e:1> of small and medium-sized enterprises improves ななったった. As seaborne に, JGBS silver enterprise customers のうち, new Banks との financing department of masato が継続しなかったの interest rates of small and medium-sized enterprise は顕 the に悪 change した. したがって, the problem of bad debt 権が long-term な経済 stagnation の main な by の a つであった Japan 経済では, "ショック therapy" は substitute なが capital adjustment of means using できる big enterprise のを solve するための appropriate な処 party depicting であったが, それにを small and medium-sized enterprises apply するには, より notice deep い investigation が necessary であ Youdaoplaceholder0 るとえる.