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金融システム移行期における銀行組織と金融規制の進化の実証的研究

金融体系转型时期银行组织与金融监管演变的实证研究

基本信息

批准号：
04J09861
负责人：
鯉渕賢
金额：
$ 2.18万
依托单位：
The University of Tokyo
依托单位国家：
日本
项目类别：
Grant-in-Aid for JSPS Fellows
财政年份：
2004
资助国家：
日本
起止时间：
2004 至 2006
项目状态：
已结题

项目摘要

特別研究員(PD)としての最終年度(3年目)となる本年度は、1篇の査読付英文雑誌への掲載許可および1篇の日本語書籍シリーズへの掲載を行い、計3回の学会報告(うち1回は米国ワシントン大学(シアトル)における海外報告)を行った。"Impacts of "Shock Therapy" on Large and Small Clients: Experiences from Two large Bank Failures in Japan"及び「銀行破綻処理と中小企業--ショック療法の功罪--」では、それぞれ日本の大手銀行の破綻事例のうち、日本長期信用銀行(長銀)と日本債券信用銀行(日債銀)の破綻に注目し、非上場企業を含む大規模データベースを用いて銀行破綻がどのように借り手企業のパフォーマンスに影響したかを考察した。銀行破綻は様々な影響を顧客企業に与えるが,その影響は大企業と中小企業で異なる可能性がある。これは,大企業と比べて,中小企業は,代替的な資金調達の手段が限られるからである。日本長期信用銀行(長銀)と日本債券信用銀行(日債銀)の顧客企業に注目し,銀行破綻以降に新銀行が採用した経営戦略の相違が,大企業と中小企業の顧客企業に異なる影響を与えたことを示した.「ショック療法」に直面した長銀顧客企業のうち,大企業の利益率は顕著な改善を示したものの,中小企業の利益率は改善しなかった。対照的に,日債銀顧客企業のうち,新銀行との融資関係が継続しなかった中小企業の利益率は顕著に悪化した。したがって,不良債権問題が長期的な経済停滞の主要な要因の一つであった日本経済では,「ショック療法」は代替的な資金調達手段が利用できる大企業の問題を解決するための適切な処方箋であったが,それを中小企業に適用するには,より注意深い考察が必要であるといえる。

Special Fellow (PD): In the last year (3 years), this year, I have published 1 article on English language publishing, 1 article on Japanese language publishing, and 3 reports on the Society (1 article on overseas publishing). "Impacts of "Shock Therapy" on Large and Small Clients: Experiences from Two large Bank Failures in Japan"and" Bank Failure Treatment and Small and Medium Enterprises--Non-market enterprises include large-scale enterprises, such as the use of bank loopholes, and the impact of the use of bank loopholes. Bank flaw affects customer enterprise and small and medium-sized enterprise Large enterprises and small and medium-sized enterprises have different means of fund transfer. Japan Long-term Credit Bank (JCB) and Japan Bond Credit Bank (JCB) customer business attention, bank weaknesses to reduce the new bank's adoption of the strategy of conflict, large enterprises and small and medium-sized enterprises customer business differences between the impact of the two. The "treatment" is aimed at the long-term banking customers, the profitability of large enterprises is improving, and the profitability of SMEs is improving. According to the Japanese bank customers, the loan relationship between the new bank and the small and medium-sized enterprises is changing. However, the problem of non-performing debts has been one of the main causes of long-term economic stagnation in Japan. However, the replacement method of "siegek therapy" can be used to solve the problems of large enterprises. Appropriate prescriptions are available and are applicable to small and medium-sized enterprises. However, in-depth investigation is necessary.