本研究是利用概率论、统计物理模型（如：Ising模型、cantact模型、渗流等，也称为无穷质点马氏过程和渗流理论）来研究金融领域中的现象和规律。通过数学建模、理论分析、理论推导、数值计算等定量分析，以及把所研究的理论结果与实际金融领域中的数据（如：证券指数等）相结合，并进行数据模拟，以求研究和分析金融交易中的各种问题，从而精确地刻画出金融交易过程中的一些行为及其可能的结果。同时研究其相应的预测理论，达到回避金融风险，实现金融交易收益最大化的目的，使有关金融交易的决策更加简洁和准确。这一交叉科学领域称为数理金融学和金融工程。本研究所采用的数学工具与以往对数理金融学的研究有很大的不同，主要是利用统计物理模型理论来研究金融，它的研究方法、研究手段主要来自无穷质点马氏过程和渗流理论，这表明了本研究是一种新的研究方式（国内外一些专家表达了同样的看法）。因此，本研究具有一定的创新意义。