Building a Financial Planning Theory for an Aging Society in the Era of the 100-year Lifespan
构建百岁寿命时代老龄化社会理财理论
基本信息
- 批准号:21K18431
- 负责人:
- 金额:$ 3.99万
- 依托单位:
- 依托单位国家:日本
- 项目类别:Grant-in-Aid for Challenging Research (Exploratory)
- 财政年份:2021
- 资助国家:日本
- 起止时间:2021-07-09 至 2024-03-31
- 项目状态:已结题
- 来源:
- 关键词:
项目摘要
ファイナンシャルプラニング論は、急激に研究が進展している家計金融論の重要な柱の一つである。本研究では、人生100年時代を迎えた日本においてどのような金融リテラシーが必要か(助言者の適切な利用を含む)を明らかにして、ファイナンシャルプランニング論の構築に挑戦している。2022年度は、2022年9月に「高齢者の認知機能と金融行動に関する調査」を実施し、当該調査を元にして、家森信善・上山仁恵「「高齢者の認知機能と金融行動に関する調査」結果の概要」(神戸大学経済経営研究所 Discussion Paper Series DP2023-J01 2023年1月)を発表している。同調査では、金融資産の取り崩しや活用の方法に影響を与える金融リテラシーや、そうした行動において必要とされる金融助言者の役割に関しての質問を行っている。また、同調査の特徴の一つは、2018年と2019年に我々が実施した調査の回答者に対して追跡調査を行っており、3、4年の間の変化を分析することが可能となっている点にある。金融リテラシーに関する3大質問への正答率を、2018年調査と比較すると、複利計算と実質金利の正答率は下がっているが、分散投資の正答率は増加している。より広い問題をカバーした28問質問への正答数を比較すると、2018年調査に比べて2022年調査の平均正答数は約2点減少しており、これは1%水準で有意であった。このように金融リテラシーは高齢者において年齢を経るにつれて有意に低下していく傾向が見られ、高齢社会において金融リテラシーの低下を前提においた金融商品やサービスの提供が求められる。ただし、金融リテラシーの低下が顕著な分野がありそうである。また、本調査の実施時期は、コロナ禍の発生という特殊な環境であり、そのことが何らかの影響を持っているかもしれず今後の精査が必要である。
フ ァ イ ナ ン シ ャ ル プ ラ ニ ン が は, nasty shock に グ theory research progress し て い る の family financial theory important な column の つ で あ る. This study で は, life 100 times を meet え た Japan に お い て ど の よ う な financial リ テ ラ シ ー が necessary か (help you're の appropriate な using を む) を Ming ら か に し て, フ ァ イ ナ ン シ ャ ル プ ラ ン ニ ン の グ theory to construct に pick 戦 し て い る. は 2022 and September 2022 に "high 齢 の cognitive function と financial action に masato す る survey" を be し, when the survey を yuan に し て, letter home, good, up the hill kernel travelling "" high 齢 の cognitive function と financial action に masato す る survey results の profile" (god opens university 経 済 経 営 institute the Discussion Paper Series DP2023-J01 January 2023 を release date て て る With survey で は, financial assets の り collapse し や use の way に influence を and え る financial リ テ ラ シ ー や, そ う し た action に お い て necessary と さ れ る financial help if the cut に の service masato し て の line query を っ て い る. ま た, with the survey の 徴 の a つ は, 2018 と 2019 に I 々 が be applied し の た survey respondents に し seaborne て line tracing investigation を っ て お り, 3, 4 years between の の variations change を analysis す る こ と が may と な っ て い る point に あ る. Financial リ テ ラ シ ー に masato す る three query へ を の is a rate, 2018 と compare す る と, compounding と be qualitative, showing の is a rate under は が っ て い る が は の is a rate raised, diversification and し て い る. よ り hiroo い problem を カ バ ー し た 28 asked question へ の is answer を compare す る と, 2018 survey に than べ て の survey 2022 average positive answer は about 2 PM to reduce し て お り, こ れ は 1% で intentionally で あ っ た. こ の よ う に financial リ テ ラ シ ー は high 齢 に お い て in 齢 を 経 る に つ れ て deliberately low に し て い く tend to see が ら れ, high 齢 social に お い て financial リ テ ラ シ ー の low を premise に お い た financial commodity や サ ー ビ ス の provide が o め ら れ る. Youdaoplaceholder0 ただ and finance リテラシ リテラシ <s:1> are further divided by が顕 な and があ そうである そうである. ま た, this investigation の は be applied period, コ ロ ナ disaster の 発 raw と い う special な environment で あ り, そ の こ と が what ら か の influence を hold っ て い る か も し れ ず の fine future check が necessary で あ る.
项目成果
期刊论文数量(0)
专著数量(0)
科研奖励数量(0)
会议论文数量(0)
专利数量(0)
貸金業の健全な発展にとって必要な国民の金融リテラシーの向上
提高人民群众的金融素养是借贷行业健康发展所必需的
- DOI:
- 发表时间:2022
- 期刊:
- 影响因子:0
- 作者:家森信善・上山仁恵;家森信善・上山仁恵;上山仁恵・梅田利孝;家森信善・上山仁恵;上山仁恵;祝迫得夫;家森信善
- 通讯作者:家森信善
高齢者の健康と住宅サービスニーズの実証分析 -金融ジェロントロジーと環境ジェロントロジーの架け橋に向けて-
老年人健康与住房服务需求的实证分析 - 架起金融老年学与环境老年学的桥梁 -
- DOI:
- 发表时间:2023
- 期刊:
- 影响因子:0
- 作者:家森信善・上山仁恵;家森信善・上山仁恵;上山仁恵・梅田利孝
- 通讯作者:上山仁恵・梅田利孝
コロナ感染症(COVID-19) 拡大下での貯蓄・金融投資行動と個人の主観的識の役割
储蓄和金融投资行为以及个人主观意识在冠状病毒感染(COVID-19)传播过程中的作用
- DOI:
- 发表时间:2021
- 期刊:
- 影响因子:0
- 作者:Yamori Nobuyoshi;Ueyama Hitoe;祝迫得夫
- 通讯作者:祝迫得夫
家計のリスクマネジメント行動と金融リテラシー-2022年調査の概要報告-
家庭风险管理行为与金融素养-2022年调查摘要报告-
- DOI:
- 发表时间:2022
- 期刊:
- 影响因子:0
- 作者:家森信善・上山仁恵;家森信善・上山仁恵;上山仁恵・梅田利孝;家森信善・上山仁恵
- 通讯作者:家森信善・上山仁恵
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企业应对新冠肺炎疫情冲击及政策支持措施——基于调查的分析——
- DOI:
- 发表时间:
2022 - 期刊:
- 影响因子:0
- 作者:
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家森 信善
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